Miami Beach, Florida, supermercado Publix, exhibición de tarjetas de regalo, Deje de tener cuidado con las señales de advertencia de estafas. (Foto de: Jeffrey Greenberg/Universal Images Group vía Getty Images)
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El drenaje de tarjetas de regalo se ha convertido en un problema importante para los grupos del crimen organizado, especialmente las pandillas chinas, que realizan amplias operaciones de drenaje de tarjetas de regalo. El drenaje de tarjetas de regalo ocurre cuando los estafadores manipulan las tarjetas de regalo en una tienda de modo que si un cliente involuntario compra una tarjeta de regalo, el valor de la tarjeta de regalo queda bajo el control del estafador.
La forma más común en que se agotan las tarjetas de regalo consiste en que los estafadores vayan al estante de tarjetas de regalo de la tienda y utilicen un escáner de mano que sea fácil de obtener, lean el código en la tira de la tarjeta y el número en el frente. Luego vuelven a exhibir la tarjeta y verifican periódicamente con el minorista llamando al número 800 para averiguar si la tarjeta se ha activado y cuál es el saldo en la misma. Una vez que tienen esta información, crean una tarjeta falsa usando la información que robaron o piden algo en línea sin tener la tarjeta correcta.
Otra forma común de vaciar las tarjetas de regalo es cuando los estafadores colocan una pegatina con el código de barras de la tarjeta de regalo que el estafador tiene en el código de barras de la tarjeta de regalo real en el estante. Por lo tanto, cuando el comprador de la tarjeta de regalo lleva la tarjeta a la caja para activarla, los fondos utilizados para comprar la tarjeta de regalo se acreditan en la tarjeta del estafador. No es hasta que el comprador de la tarjeta de regalo intenta usarla que descubre que no se han acreditado fondos en la tarjeta.
En 2025, tres ciudadanos chinos fueron condenados por su papel como parte de una red criminal internacional de tarjetas de regalo chinas. Según el agente especial de Seguridad Nacional Michael J. Krol, “Estos individuos son parte de una organización criminal transnacional china que utiliza complejos esquemas para robar y lavar millones de dólares mediante el robo de tarjetas de regalo”. Durante su juicio, se reveló que esta banda especial comprometió más de 100 millones de dólares en tarjetas de regalo que se utilizaron para comprar productos electrónicos de alto valor, especialmente productos Apple, que luego fueron enviados a un almacén para su envío a China, Hong Kong o países del sudeste asiático. Las células criminales en Estados Unidos operan principalmente en estados sin impuestos sobre las ventas, como New Hampshire, para maximizar sus ganancias.
Una investigación realizada por NHPR informó que trece instalaciones diferentes utilizadas para almacenar artículos comprados con tarjetas de regalo comprometidas en New Hampshire, incluidas Windham, Seabrook, Londonderry, Jaffrey, Hampstead y Amherst, fueron utilizadas por pandillas chinas que operaban en New Hampshire.
NHPR informó que Apple confirmó que durante un período de 10 semanas envió 46,364 artículos por valor de 47 millones de dólares a un solo almacén en Windham, New Hampshire, mientras que otro almacén en Amherst, New Hampshire recibió iPhones por valor de 35 millones de dólares durante ese período.
Con tantos productos caros de Apple enviados a New Hampshire, los delincuentes se dan cuenta de que la red criminal ha estado explotando la situación, incluidos robos a conductores de FedEx y a instalaciones de UPS. En mayo de 2025, un ciudadano chino fue asesinado mientras desempaquetaba una caja del maletero de su coche en uno de los almacenes de la banda china.
A nivel nacional, la delincuencia alcanza proporciones épicas. Según Adam Parks, agente especial de Seguridad Nacional, 1.000 personas en todo el país están involucradas en la estafa. “Estamos hablando de cientos de millones de dólares, potencialmente miles de millones de dólares, (y) eso es un riesgo enorme para nuestra economía y la confianza de la gente en su entorno minorista”. El Departamento de Seguridad Nacional está investigando a esta pandilla china a nivel nacional a través de la Operación Red Hook.
Los pandilleros chinos de Florida fueron condenados por su papel en una red de tarjetas de regalo después de ser encontrados con 6.000 tarjetas alteradas, mientras que en California dos ciudadanos chinos fueron arrestados después de que se les observó registrando o alterando la información de activación de tarjetas de regalo, resellando tarjetas de regalo y devolviéndolas a los estantes de exhibición en las tiendas CVS. Cuando lo arrestaron después de una parada de tráfico, le quitaron 10.000 tarjetas de regalo de su coche. Una búsqueda en su casa encontró 15.000 tarjetas de regalo adicionales.
Hacer que las tarjetas de regalo sean más SEGURAS
Algunos minoristas, para reducir el fraude con tarjetas de regalo, colocan el PIN en la tarjeta de regalo de modo que cuando la tarjeta se use en línea, el usuario debe tener acceso al PIN, que generalmente está cubierto y el material de la cubierta debe rasparse para poder verlo. Desafortunadamente, muchos compradores de tarjetas de regalo no son conscientes de esto, por lo que no se dan cuenta de que el PIN de la tarjeta que compraron ya tiene la cubierta raspada por el estafador que registró el PIN. Target ha rediseñado la tarjeta de regalo para que tenga un espacio en blanco donde se imprime el código de acceso. En cambio, el cajero aplica el código a la tarjeta de regalo al momento de pagar. Otros minoristas de tarjetas de regalo agregan empaques o pantallas a prueba de manipulaciones que evitan que las tarjetas se vuelvan a colocar después de retirarlas.
CÓMO COMPRAR TARJETAS REGALO DE FORMA SEGURA
Al comprar una tarjeta de regalo, simplemente cómprela detrás del mostrador de atención al cliente y, si la tarjeta está precargada, solicite siempre que la escaneen para demostrar que todavía tiene su valor total. Esto evita todos los problemas de dañar la tarjeta antes de venderla.
Siempre revise la tarjeta con cuidado para asegurarse de que el código de barras no haya sido manipulado de ninguna manera y que el PIN aún esté cubierto.
