Retrato de taza de Charles Ponzi, el mago financiero de Boston.
Archivos Bettmann
Los esquemas Ponzi probablemente nunca pasarán de moda. En febrero les hablé de la condena de Todd Burhkhalter, quien operó el esquema Ponzi más grande en la historia de Georgia. Más recientemente, Rathnakishore Giri fue declarado culpable en un tribunal federal de Ohio por orquestar un esquema Ponzi de criptomonedas y sentenciado a nueve años de prisión.
Además, todas estas estafas de inversión en las que a los inversores anteriores no se les paga con los beneficios de la inversión promocionada, sino con los fondos proporcionados por inversores posteriores, se denominan esquemas Ponzi y toman su nombre de Charles Ponzi, quien operó la versión inicial de este fraude de inversión atemporal en Boston en 1920. De hecho, el modelo para esta estafa se creó el año anterior también en Boston, un banco en 187 Bank, un depósito de Sarah. que acepta depósitos sólo de mujeres solteras. Howe ofreció un 8% de interés mensual a las mujeres que ahorraran dinero con él, pero todo fue una estafa, y fue condenado por fraude pero nunca recibió “crédito” por ser el desarrollador de esta estafa que aún hoy logra robar el dinero de las personas.
Rathnakishore Giri se presenta ante los inversores potenciales como un comerciante experto en criptomonedas, especialmente conocedor del complejo área del comercio de derivados de Bitcoin, que promete retornos lucrativos y ganancias garantizadas. La verdad, sin embargo, es que operó completamente fuera de la industria de valores regulada, sin tener licencia de FINRA ni registro como corredor de bolsa o asesor de inversiones.
Aunque su representación no cuenta con el apoyo de los inversores, Giri tiene un largo historial de perder el dinero de quienes invirtieron con él a pesar de que desde fuera parece exitoso, conduce un coche de lujo como un Lamborghini, lleva relojes de alta gama por valor de cientos de miles de dólares y vuela en un jet privado.
Pero Giri no era un comerciante de criptomonedas experto. Simplemente ejecutó un esquema Ponzi en el que pagaba a los primeros inversores con dinero que tomaba de inversores posteriores mientras usaba los fondos invertidos para pagarse un estilo de vida lujoso.
Su fraude llamó previamente la atención de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), que lo acusó de ejecutar un esquema Ponzi y apropiarse indebidamente de fondos de inversionistas en 2022, después de lo cual Giri continuó abiertamente el fraude hasta que se presentaron cargos penales en su contra en 2024. De hecho, Giri continuó operando su esquema Ponzi incluso después de declararse inocente de los cargos penales.
Como se describe en la acusación penal de Giri, en julio de 2022, Giri conoció a un nuevo posible inversionista que, sin que Giri lo supiera, era un agente federal encubierto, a quien Giri le hizo las mismas representaciones falsas que había hecho a otros inversionistas, diciéndole al agente: “Se le garantizará la devolución de su capital independientemente de los términos que tengamos”. Giri le dijo al agente encubierto que su inversión se combinará con otros inversores. Tres días después, Giri envió un mensaje de texto a la persona que conoció con el agente encubierto:
“Demandado GIRI: Quería desglosar el ‘pool’ y el capital que tendría. Así que hice una hoja de Excel para enviársela. Jajaja
Individuo: Oh lindo (emojis) ¿cómo funciona?
Demandado GIRI: Literalmente tengo que hacer hasta 5 personas más y un% improvisado. No significa nada. Sólo quería saber por alguna razón. “
Al día siguiente, el agente encubierto recibió una lista falsa de seis inversores inexistentes que mostraban cifras falsas de su inversión.
Ante pruebas condenatorias, Giri se declaró culpable de defraudar a inversores y fue sentenciado a 9 años de prisión.
¿QUÉ BANDERA ROJA ES LA VÍCTIMA DE GIRI?
- Las promesas de beneficios elevados, consistentes, garantizados y libres de riesgos son indicios de fraude.
- Nadie debería invertir en algo que no comprende. Giri admite que es un experto en el comercio de derivados de Bitcoin, que es una forma compleja de inversión que sus inversores desconocen. La SEC proporciona amplia información sobre inversiones en criptomonedas que pueden haber disuadido a las víctimas de invertir en Giri. La CFTC también proporciona información útil sobre cómo evitar estafas con criptomonedas.
- Nadie debería invertir con nadie sin investigar sobre la persona que ofrece la inversión. Los inversores no recibieron un registro verificado de forma independiente del desempeño de las inversiones pasadas de Giri y, lo peor de todo, cualquiera que invirtiera con él después de que fuera demandado por la CFTC, pero antes de su acusación penal en 2024, simplemente buscando en el motor de búsqueda usando el nombre de Giri y la palabra “estafa” aprenderá que su programa de inversión es una estafa.
- Un inversor con conocimientos habría sabido que habría preguntado acerca de un custodio independiente de los fondos invertidos. Que la misma persona asesore y controle la inversión es un hilo común entre los esquemas Ponzi, ya que les permite falsificar documentos para que la inversión parezca rentable. En general, es deseable que un corredor de bolsa independiente actúe como custodio de la inversión elegida por el asesor de inversiones.
- Un inversor prudente solicitará una verificación independiente de las operaciones, así como una explicación razonable de cómo se pueden garantizar unos rendimientos tan elevados.
