Les millions d’Américains qui perçoivent des prestations de sécurité sociale pourraient bénéficier d’un ajustement au coût de la vie (COLA) plus important en 2027 grâce à la hausse de l’inflation, mais une nouvelle analyse montre que des chèques de prestations plus importants pourraient encore ne pas parvenir à restaurer le pouvoir d’achat perdu par les retraités au cours de la dernière décennie.
Les bénéficiaires de la sécurité sociale reçoivent un COLA annuel conçu pour aider à maintenir les prestations en adéquation avec l’inflation. Plus de 70 millions d’Américains dépendent des prestations de retraite, d’invalidité ou de survivant de la Sécurité sociale, ce qui en fait le plus grand programme de filet de sécurité du pays.
Même si le montant officiel du COLA pour 2027 ne sera annoncé qu’en octobre, les analystes ont revu à la hausse leurs projections compte tenu des chiffres d’inflation élevés.
Les estimations préliminaires actuelles prévoient que le COLA de l’année prochaine pourrait dépasser l’augmentation de 2,8 pour cent de cette année, en raison de la hausse des prix de l’énergie, du carburant et du carburant. Mais un rapport de la Senior Citizens League (TSCL) indique que les ajustements annuels répétés ne suivent pas le rythme des coûts réels auxquels sont confrontés les Américains.
L’inflation pousse les prévisions de COLA à la hausse
TSCL estime que l’augmentation pour 2027 pourrait atteindre 3,9 pour cent, tandis que l’analyste indépendante de la sécurité sociale Mary Johnson a prédit un ajustement de 4,2 pour cent.
L’inflation, mesurée par l’indice des prix à la consommation des salariés urbains et des employés de bureau (CPI-W), a fortement augmenté ces derniers mois après un début d’année plus lent. Le CPI-W est la formule utilisée pour calculer le COLA de la Sécurité Sociale.
Selon les dernières données, l’inflation de l’IPC-W a été mesurée à 2,2 pour cent en janvier et février, puis a augmenté à 3,3 pour cent en mars alors que les prix de l’énergie augmentaient dans le contexte de la guerre en Iran. L’inflation annuelle a ensuite atteint 3,8 pour cent en avril, son niveau le plus élevé depuis trois ans, les coûts de l’énergie, du logement et de la nourriture contribuant à cette augmentation.
Le SSA détermine le COLA annuel en comparant les lectures moyennes de l’IPC-W de juillet, août et septembre avec la même période un an plus tôt. Les chiffres du troisième trimestre n’étant pas encore disponibles, les prévisions des analystes sont révisées tout au long de l’année au fur et à mesure de la publication de nouveaux rapports sur l’inflation.
Un rapport indique que Benefit a perdu son pouvoir d’achat
Malgré les attentes d’un COLA plus élevé l’année prochaine, les recherches de TSCL montrent que les bénéfices perdent de la valeur, et qu’un COLA plus élevé pour l’année prochaine n’apportera pas nécessairement un soulagement significatif.
Le groupe estime dans son rapport sur la perte de pouvoir d’achat de la sécurité sociale en 2026 que les prestations perdront environ 13,7 % de leur pouvoir d’achat entre 2016 et 2026, ce qui signifie que les retraités gagneront effectivement « environ 86 cents par dollar » par rapport à il y a dix ans.
Selon le rapport, les prestations devraient augmenter de 15,8 pour cent, soit 295,85 dollars par mois pour le bénéficiaire moyen, cette année pour restaurer le même pouvoir dont disposaient les retraités en 2016.
Pour calculer l’estimation, TSCL a créé son propre indice de prix basé sur 70 biens et services couramment utilisés. Il se concentre spécifiquement sur les habitudes de dépenses des personnes âgées vivant avec des revenus limités et recherchant les options les moins chères disponibles.
“Parce que la plupart des personnes âgées vivent avec moins de 2 000 dollars par mois et que 39 % d’entre elles dépendent de la sécurité sociale pour la totalité de leurs revenus”, indique le rapport, l’enquête a été conçue pour refléter “leur expérience économique”.
TSCL a constaté que le prix pour les personnes âgées essayant de faire leurs achats à un prix aussi abordable que possible a augmenté de 43,55 pour cent au cours de la dernière décennie, contre une augmentation de 37,60 pour cent de l’IPC-W sur la même période.
“Cette étude montre que ce que l’on dit depuis longtemps aux seniors à propos des COLA semble être vrai : ils ne donnent pas suite”, peut-on lire dans le rapport.
Appel à modifier les calculs du COLA
TSCL exhorte les législateurs à modifier la façon dont les COLA sont calculés. Actuellement, la sécurité sociale utilise l’IPC-W, parfois connu sous le nom de « mesure des cols bleus », qui suit les dépenses des salariés urbains et des employés de bureau. TSCL soutient plutôt le passage à l’indice des prix à la consommation pour les personnes âgées (CPI-E), conçu pour refléter les habitudes de dépenses des Américains âgés de 62 ans et plus.
L’organisation affirme que l’IPC-E augmente généralement plus rapidement que l’IPC-W parce que les personnes âgées consacrent une plus grande part de leurs revenus aux soins de santé et au logement.
TSCL estime que l’adoption du CPI-E pourrait ajouter plus de 12 000 $ en prestations à vie pour le travailleur moyen qui arrête de travailler et commence à réclamer des prestations en 2024.
Le groupe a également appelé le Congrès à établir un COLA minimum garanti de 3 pour cent chaque année.
TSCL affirme que plusieurs années de COLA à zéro pour cent après la crise financière de 2008 ont considérablement érodé le pouvoir d’achat des retraités. Les bénéficiaires de la sécurité sociale n’ont pas reçu d’augmentation en 2010, 2011 et 2016, malgré la poursuite de la croissance économique au cours de ces années.
Selon le rapport, l’augmentation du taux minimum garanti peut aider à récupérer les prestations perdues, en particulier pour les retraités qui ont connu des périodes répétées de faible inflation.
Quand est l’annonce du COLA 2027 ?
Les bénéficiaires devront attendre octobre pour l’annonce officielle du COLA 2027.
