La IA ha tenido un impacto considerable en la forma en que operan los equipos financieros, automatizando tareas manuales que consumen mucho tiempo, pero los directores financieros desconfían de su adopción y no están seguros de hasta dónde llegará la automatización.
Los directores financieros, directores financieros y altos líderes financieros de todo el Reino Unido e Irlanda creen en el potencial de la IA para mejorar la eficiencia y respaldar la toma de decisiones, pero existen preocupaciones importantes sobre el riesgo, el cumplimiento y la gobernanza, que están dando forma a la forma en que las organizaciones integran la IA.
Director de tecnología en AccountsIQ
Una investigación reciente de Nexas.AI encontró que el 43% de las grandes empresas financieras carecen de un marco de riesgo de IA a pesar de su adopción generalizada. La mayoría de los equipos financieros luchan por mantener el ritmo a medida que sus organizaciones integran la IA más rápido de lo que pueden controlar, lo que los deja expuestos a riesgos.
Actualmente, la mayoría de los profesionales financieros utilizan la IA para procesos manuales de bajo riesgo, como tareas administrativas que consumen mucho tiempo, dejando las decisiones financieras importantes en manos humanas. Las finanzas aumentadas se están convirtiendo en una realidad, pero las preocupaciones sobre la confianza y la gobernanza están frenando las cosas.
¿Cómo está beneficiando la IA a la industria financiera?
Los principales directores financieros y líderes financieros están integrando la IA en sus equipos y operaciones para automatizar tareas rutinarias, acelerar el procesamiento de datos y proporcionar información adicional, lo que permite a los equipos centrarse en tareas más estratégicas.
Los líderes financieros se sienten cómodos utilizando la IA en el proceso financiero y permitiendo que la IA maneje tareas administrativas rutinarias como las conciliaciones.
Los equipos están utilizando la automatización y los agentes para completar las tareas que deben realizarse antes de fin de mes, de modo que puedan concentrarse en tareas de mayor valor agregado. Las automatizaciones ayudan a automatizar la conciliación, la extracción de datos de documentos, la codificación para transacciones inteligentes y la vinculación entre procesos financieros relacionados.
Ejemplos de automatización incluyen:
- Asignación Automática AR, que asigna automáticamente facturas y pagos pendientes entre todos los deudores.
- Creación de activos fijos que identifica activos fijos potenciales al publicar facturas y completar previamente formularios de activos.
- Diario de prepagos generado por IA.
- Agente de notificación inteligente.
La gobernanza de la IA se ha convertido en una prioridad a nivel de junta directiva
A pesar del claro interés de muchos, los principales directores financieros y equipos financieros siguen siendo selectivos en cuanto a la adopción de la IA.
Los directores financieros y los líderes financieros están abiertos a la IA y sus capacidades, pero aún no están listos para implementarla a escala, especialmente dadas las estructuras de gobernanza emergentes. Los directores financieros deben garantizar que cualquier nueva herramienta de inteligencia artificial cumpla con los requisitos relacionados con la transparencia, la auditabilidad, la gobernanza de datos, la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo.
La gobernanza es una de las mayores preocupaciones de la mayoría de los líderes financieros cuando consideran la IA. La falta de gobernanza puede exponer a quienes adoptan herramientas de inteligencia artificial a fallas de cumplimiento, riesgos operativos y daños a la reputación.
Para mantenerse a la vanguardia, muchos están recurriendo a herramientas de detección diseñadas específicamente para que la regulación de la IA identifique y priorice los sistemas financieros que cumplen con las normas.
A medida que la IA se incorpore más, el papel de los profesionales financieros cambiará y muchos pasarán a tareas más estratégicas a medida que las herramientas automatizadas liberen tiempo.
¿Por qué se tienen en cuenta la gobernanza, el riesgo y el cumplimiento?
La IA tiene un enorme potencial en toda la industria financiera, con su capacidad para reducir drásticamente las tareas manuales y proporcionar conocimientos financieros más profundos. Pero está claro que los líderes financieros aún necesitan confiar en que los sistemas de inteligencia artificial en los que están invirtiendo son transparentes, conformes y totalmente auditables.
Muchos consideran importante el cumplimiento de las normas contables a la hora de implementar la IA y les preocupa que su adopción pueda introducir nuevos riesgos financieros u operativos.
La industria financiera opera bajo una presión regulatoria constante, lo que la distingue de otras funciones comerciales. Por lo tanto, los directores financieros deben garantizar el cumplimiento normativo, la auditoría y la rendición de cuentas en cada etapa.
Los líderes financieros necesitan sistemas de inteligencia artificial que sean transparentes para permitir que sus equipos comprendan los resultados y mantengan una sólida supervisión de los procesos automatizados.
El impacto de la IA en los profesionales de las finanzas
La adopción de la IA en los servicios financieros no sólo es inevitable, sino que ya está en marcha, aunque su uso es limitado. Históricamente, la industria financiera se ha movido con cautela, y por una buena razón: la confianza, la regulación y la audibilidad deben seguir siendo algo no negociable.
Aun así, algunas implementaciones corren el riesgo de utilizar datos de formas que carecen de supervisión, y los equipos financieros no deberían depender de herramientas de inteligencia artificial que no pueden rastrear por completo.
De cara al futuro, la IA no sustituirá a los profesionales financieros, pero elevará el listón. Las tareas rutinarias y de bajo riesgo estarán cada vez más automatizadas y el papel pasará a ser la interpretación, el juicio y la influencia, liberando más tiempo para el trabajo estratégico y la toma de decisiones.
A medida que la adopción continúe a un ritmo mesurado, el dinero incremental se convertirá gradualmente en la norma.
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