HSBC Bank Australia acordó pagar una multa de 35 millones de dólares después de admitir que no protegió a sus clientes de tales estafas, lo que costó la vida a algunas víctimas.
HSBC no mantuvo controles sobre su sistema de transferencias internas donde se produjeron pérdidas significativas de clientes, concluyó la jueza del Tribunal Federal Elizabeth Bennett, mientras que el banco admitió que violó el código de pagos electrónicos al tomar demasiado tiempo para investigar los informes de fraude: alrededor de 144 días en promedio.
Las reglas tampoco se aplicaron adecuadamente al decidir si los consumidores o los bancos deberían soportar las pérdidas por fraude, y admitieron que no había formas adecuadas para que los consumidores recuperaran el acceso a sus cuentas después de que un incidente las bloqueara.
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El asunto se escuchó en el Tribunal Federal el jueves, donde el juez Bennett dijo que la infracción era grave y que era apropiada una multa financiera de 35 millones de dólares.
HSBC se dio cuenta a principios de mayo de 2021 de que los estafadores se hacían pasar por sus empleados y no protegían a los clientes de daños financieros y no financieros.
La presidenta de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), Sarah Court, dijo que las víctimas colectivamente quedaron sin dinero por millones de dólares y tuvieron que esperar meses para descubrir qué había sucedido con su dinero, lo que provocó estrés, culpa y pánico.
Entre enero de 2020 y agosto de 2024 hubo más de 1.000 informes de transacciones no autorizadas por valor de 34,6 millones de dólares.
Entre los defraudados se encontraba un técnico dental de 51 años (47.000 dólares) y una pareja victoriana de unos 50 años que transfirió 48.000 dólares de su préstamo hipotecario.
Los clientes de HSBC dijeron anteriormente a 7NEWS.com.au cómo fueron objeto de estafas brutales y se sintieron ignorados.
El sueño de una mujer de Melbourne de tener una casa propia se hizo añicos cuando le robaron 50.000 dólares en una brutal estafa que frustró el plan sorpresa de un hombre de Sydney de llevar a sus padres al extranjero y la misma cantidad desapareció de su cuenta.
HSBC responde a una multa de 35 millones de dólares
HSBC dijo en un comunicado que estaba satisfecho de haber llegado a un acuerdo para resolver el procedimiento.
“Pedimos disculpas a nuestros clientes que se han visto afectados por estos incidentes”, dijo el jueves un portavoz de HSBC.
“Nos complace haber llegado a un acuerdo para resolver el procedimiento con ASIC, que reconoce las mejoras significativas que hemos realizado en nuestro programa de compensación al consumidor y en nuestra prevención, detección y respuesta de fraude y estafa”.
También se ha ordenado al banco que publique sus errores a través de plataformas digitales y mediante cartas a los clientes.
El tribunal dijo que el veredicto fue “uno de los primeros de su tipo a nivel mundial”.
“La multa de 35 millones de dólares impuesta contra HSBC es la mayor llamada de atención sobre fraude jamás recibida por la industria bancaria”, dijo el tribunal.
“Desde hace algún tiempo los bancos están bien informados sobre los peligros de las estafas.
“Ahora se les ha dado un mensaje claro de que existen controles adecuados y que sus interacciones con las víctimas de estafas deberían ayudar, no obstaculizar”.
El organismo de control corporativo, que inició procedimientos de sanción civil contra HSBC Bank Australia, dijo que el banco había pagado alrededor de 21,5 millones de dólares en daños a través del programa de reforma hasta la fecha, y que pagaría más a finales de julio.
El banco recuperó y devolvió 6,5 millones de dólares a sus clientes.
