C’était un paradis pour les acheteurs de maison à l’époque de la pandémie à la recherche d’une vie abordable au bord de l’eau.
Cape Coral, située à environ trois heures à l’ouest de Miami, est une communauté de Floride connue pour son réseau de canaux et de carottes artificiels.jeréserve naturelle.
Longtemps considérée comme une alternative plus abordable aux villes comme Tampa et Orlando, 2020 a attiré en masse les familles à revenu moyen.
Aujourd’hui, le rêve est terminé et la région de Cape Coral-Fort Myers est la plus grande perdante de la destruction des logements, qui a vu cette année une baisse des prix de vente médians des logements dans environ un tiers des grandes villes américaines.
Selon la Banque fédérale de réserve de Saint-Louis, les prix des logements dans la région de Cape Coral-Fort Myers ont culminé au début de 2023. Au premier trimestre de 2026, les prix de vente médians des logements avaient chuté de 9 % pour atteindre 341 250 dollars par an.
Cape Coral a beaucoup de compagnie. Plus tôt cette année, les prix médians de vente des logements ont chuté dans 39 des 129 plus grandes villes américaines, selon un rapport de la société de données immobilières ATTOM.
Les experts immobiliers soulignent la hausse des taux hypothécaires, la hausse des impôts fonciers, la hausse des primes d’assurance habitation et une offre excédentaire de logements comme facteurs pesant sur la demande et faisant baisser les prix.
La Floride a été durement touchée. “Le marché de Floride est passé de l’un des booms immobiliers les plus chauds de l’histoire moderne à un marché qui se normalise enfin”, a déclaré John Brooks, co-fondateur de Momentum Realty, au Daily Mail.
Un parc de plage à Cape Coral, en Floride, où les prix des logements ont chuté depuis Covid
Expert immobilier Jon Brooks
“Le problème est que les prix, les taxes, les assurances et les mensualités ont augmenté beaucoup plus rapidement que les revenus locaux. Cela a créé un marché où la demande a dû finalement ralentir.”
Le marché immobilier est devenu l’un des plus grands gagnants de la vague migratoire de l’ère Covid.
Des marchés comme Cape Coral et Fort Myers ont explosé, a déclaré Brooks, parce qu’ils offraient un prix relativement abordable tout en offrant le « style de vie floridien » souhaité par les acheteurs.
Avec de nombreuses possibilités de télétravail pendant la pandémie, les prix en Floride ont augmenté bien au-delà de ce que les salaires locaux pourraient supporter.
“Les constructeurs et les promoteurs ont accéléré l’offre à un moment où l’accessibilité commençait à baisser”, nous a expliqué Brooks.
“Aujourd’hui, les acheteurs ont à nouveau le pouvoir et les vendeurs se rendent compte que ce n’est plus un marché de 2021.”
Bob Miller de Millshire Realty est d’accord, affirmant que pendant la pandémie, les faibles taux d’intérêt et l’activité des investisseurs ont fait monter en flèche la valeur des maisons.
“Cape Coral est un exemple parfait de ce qui se produit lorsque les prix augmentent plus vite que les fondamentaux”, a déclaré Miller au Daily Mail.
Aujourd’hui, la hausse des taux hypothécaires, la hausse des coûts d’assurance, l’augmentation des stocks et les primes de logement supplémentaires exercent une pression à la baisse sur les prix.
Vue aérienne d’une communauté résidentielle le long du canal à Cape Coral
Dix communautés de Floride sont en tête de liste des Frf Villes américaines avec les pentes les plus raides le prix de l’appartement baisse. Le marché le plus touché est celui de Cape Coral, où les prix des logements ont chuté de 33 % par rapport à leur sommet de 2022.
Pendant ce temps, les propriétaires de Floride bénéficient des taux d’assurance les plus élevés de tous les États.
Les données de la Coalition pour un avenir assuré indiquent que les primes ont augmenté de 75 % pour les Floridiens entre 2021 et 2025, bien au-dessus de la moyenne nationale de 38 %.
Cela est principalement dû au fait que le Sunshine State est plus souvent confronté à des inondations et à des ouragans dangereux que les autres États.
Les primes sont les plus élevées dans le sud de la Floride, où les intempéries menacent de fortes concentrations de maisons chères, a déclaré un analyste d’Insurifia à CBS News.
Brooks a noté que l’effondrement du logement ne fait que nuire à certaines régions de Floride tandis que d’autres prospèrent.
Dans les principales villes côtières de Floride, l’immobilier de luxe continue de connaître un afflux de demande alors que les acheteurs fuient les États où les prix sont élevés comme New York, le New Jersey et la Californie.
La Floride n’a pas d’impôt sur le revenu, ce qui la rend particulièrement attractive pour les milliardaires et les propriétaires d’entreprises.
Une vue des rives de l’île Fisher, qui a également vu affluer de nouveaux résidents fortunés
“Ce n’est pas seulement un problème de Floride”, nous a dit Miller. “Nous observons des corrections similaires sur les marchés qui ont connu certaines des appréciations les plus rapides pendant le boom immobilier.”
Prenons l’exemple du Lone Star State.
Austin, au Texas, a connu l’un des cycles immobiliers à la croissance la plus rapide du pays pendant Covid.
Lorsque les travailleurs de la technologie ont commencé à s’installer dans la ville, les promoteurs ont réagi par une frénésie de construction d’appartements.
Brooks a noté que cela a conduit à une nouvelle offre sur le marché au moment même où la demande ralentissait.
Alors que la demande diminuait, les propriétaires se sont retrouvés avec des appartements de luxe dont la valeur a considérablement chuté.
“Les corrections les plus importantes se produisent généralement dans les zones qui ont connu la plus forte croissance spéculative et le plus grand boom de la construction au cours des années de pandémie”, a déclaré Brooks.
Austin fait désormais partie des quatre zones métropolitaines américaines qui comptent 50 % de maisons en plus sur le marché qu’avant la pandémie, rapporte Realtor.com.
“Dans le Sud, vous avez plus de vendeurs de nouvelles constructions en raison du boom de la construction qui s’est produit pendant la pandémie, et moins d’acheteurs parce qu’ils sont confrontés à des taxes d’assurance et foncières élevées en plus de taux hypothécaires élevés”, a déclaré Daryl Fairweather, économiste en chef de Redfin, au Daily Mail.
Même si les acheteurs d’aujourd’hui ont « plus de pouvoir de négociation » dans ces quartiers autrefois recherchés, ils doivent également prendre en compte des coûts supplémentaires tels que des hypothèques, des assurances, des taxes et des frais HOA plus élevés.
