Un cliente bancario devastado y defraudado por casi 50.000 dólares ha dicho que la batalla para recuperar el dinero fue “como una tortura” y le obligó a pedir prestado a sus seres queridos sólo para sobrevivir.
La historia de la víctima se compartió cuando el organismo de control corporativo ASIC reveló cómo se desviaron 2,5 millones de dólares de cuentas bancarias australianas en los primeros cinco meses de 2026 a través de esquemas fraudulentos.
Mire el vídeo de arriba: Nuevas leyes para detener los mensajes de texto falsos
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El cliente de HSBC, que deseaba permanecer en el anonimato, llevaba más de dos décadas en la organización cuando un ping a su teléfono cambió su vida para siempre en septiembre de 2023.
“Recibí un mensaje de texto que se parecía a los mensajes reales que siempre recibo del banco y venía en el mismo hilo de mensajes que había recibido anteriormente de HSBC”, dijo.
“En el mensaje había un nuevo inicio de sesión móvil de Perth, un número al que llamar si no era yo.
“Creí que el mensaje era genuino y sentí que estaba haciendo lo correcto para proteger mi dinero”.
Llamaron al número y pronto estuvieron charlando con alguien que pensaban que era un empleado legítimo de su banco.
“El hombre me dijo que era de HSBC y que estaba allí para ayudarme. Me preguntó si alguien más tenía acceso a mis operaciones bancarias y le dije ‘no'”, dijo.
“Estaba temblando. Me quedé en shock. estoy avergonzado’
Un cliente de un banco recibió un mensaje nuevo y alarmante en una llamada de 10 minutos de que se habían transferido de su cuenta 46.700 dólares (básicamente todos mis ahorros) y el dinero necesario para una situación personal.
“Cuando me di cuenta de lo que había pasado, estaba temblando. Estaba en shock. Estaba avergonzado y no sabía qué hacer (antes)”, dijo.
Llamaron a su banco y lo denunciaron a la policía, con la esperanza de que una acción rápida limitaría los daños.
“En cambio, lo que siguió fue una tortura. Seguí pidiendo una actualización, pero me dijeron que esperara, que fuera a una sucursal, que mis datos no coincidían y que la investigación aún estaba en curso”, dijo.
“Han pasado meses y meses y todavía no tengo respuesta sobre adónde fue a parar mi dinero o si algún día lo recuperaré”.
Ya en dificultades financieras, la víctima de la estafa tuvo que pedir prestado $20,000 a un pariente y pedirle a su hija adolescente que echara mano de sus ahorros para cubrir los alimentos y otros gastos.
“Fue emocionalmente devastador. No podía dormir ni comer adecuadamente. Dejé de salir y cené con mi hija”, dijo.
“Me sentí mal por haber perdido el dinero y me castigué por ello. Sentí que el banco me estaba culpando, aunque pensé que estaba hablando con el banco y tratando de detener la estafa.
“Me molestó que HSBC no me ayudara. Yo mismo trabajo en servicio al cliente y sé que los clientes necesitan ser escuchados, comprendidos y tratados con cuidado. Tenía que seguir llamando y volviendo a la sucursal y sentía que nadie podía ayudarme.
“Todavía no puedo entender por qué los estafadores pudieron utilizar lo que al principio parecían mensajes genuinos de HSBC”.
Las cuentas bancarias están cerradas.
Las víctimas del fraude se unen a una larga lista de clientes de HSBC que han sido estafados de manera similar, y algunos explican cómo fueron atacados y nunca recibieron respuesta.
El asombroso plan de un hombre de Sydney de trasladar a sus padres al extranjero se vio frustrado por un crimen brutal, le dijo a 7NEWS.com.au, y el sueño de una mujer de Melbourne de tener una vivienda propia se hizo añicos en unos momentos.
La semana pasada, HSBC Bank Australia acordó pagar una multa de 35 millones de dólares después de admitir que no protegió a sus clientes de las estafas.
El banco ya sabía en mayo de 2021 que los estafadores se estaban haciendo pasar por sus empleados y admitió no haber protegido a los clientes de daños financieros y no financieros.
Entre enero de 2020 y agosto de 2024 hubo más de 1.000 informes de transacciones no autorizadas por valor de 34,6 millones de dólares.
HSBC se disculpó con los clientes y reforzó la protección.
Las estafas de suplantación de identidad bancaria costaron a los australianos alrededor de 2,5 millones de dólares entre enero y mayo de este año, con 4278 informes realizados a ScamWatch.
Se contactó a los clientes por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico, en línea, correo e incluso en persona.
ASIC ha advertido sobre los peligros cambiantes de la tecnología, en la que los estafadores pueden fingir que los mensajes de texto y las llamadas provienen de una fuente legítima.
Al organismo de control también le preocupa cómo se podrían implementar herramientas de inteligencia artificial, incluidos los chatbots generativos, para engañar a las víctimas.
“Los estafadores intentarán crear miedo y urgencia”, afirmó el comisionado de la ASIC, Alan Kirkland.
“Intentarán que parezca que lo están ayudando a protegerse de una estafa; en realidad, están tratando de que usted les entregue su información personal para poder acceder a su cuenta y estafarlo con su dinero.
“Estas estafas pueden realizarse a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto o correos electrónicos, y los delincuentes pueden incluso ‘falsificar’ un número para que parezca que proviene de su banco cuando no lo es.
“Su banco nunca le pedirá que transfiera dinero, comparta una contraseña o haga clic en un enlace que le envíen para iniciar sesión en su cuenta.
“Si recibe una llamada o un mensaje de este tipo, espere, cuelgue y comuníquese con su banco directamente usando el número que aparece en su sitio web oficial”.
Las nuevas reglas destinadas a frenar el contenido fraudulento entrarán en vigor el 1 de julio.
ASIC dijo que no rehuye la lucha en constante cambio, facilitando la verificación de si los sitios web de servicios financieros son legítimos, trabajando con expertos para eliminar sitios y anuncios dudosos y publicando alertas sobre entidades sospechosas.
